Julian Wulf |Honorar-Finanzanlagenberater
| Ihr persönlicher Beratungsablauf |
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur Übergabe Ihrer persönlichen Dokumente inklusive aller Empfehlungen folgt die Zusammenarbeit einem transparenten und persönlich abgestimmten Ablauf.
1.
Unverbindliches Erstgespräch
In einem ersten Gespräch lernen wir uns kennen und klären Ihr Anliegen, den gewünschten Beratungsumfang und die Möglichkeiten der Zusammenarbeit. Sie erhalten außerdem einen Überblick über meine Tätigkeit als Honorar-Finanzanlagenberater und die Abgrenzung zu nicht umfassten Leistungen.
2.
Ihr individuelles Angebot
Auf Grundlage unseres Erstgesprächs erhalten Sie ein persönliches Angebot mit dem vorgesehenen zeitlichen Leistungsumfang.
3.
Legitimation über POSTIDENT
Nach Abschluss des Vertrags erfolgt die gesetzlich vorgeschriebene Identifizierung. Hierfür erhalten Sie von mir einen persönlichen POSTIDENT-Coupon der Deutschen Post, den Sie am Schalter jeder Postfiliale nutzen können. Alternativ kann ich Ihre Identifizierung bei einem persönlichen Treffen vornehmen.
4.
Ganzheitliche Bestandsaufnahme
Damit meine Beratung wirklich zu Ihnen passt, erfasse ich zunächst Ihre finanzielle Situation, Ihre bestehenden Anlagen und Ihre Anlagewünsche. So können wir im ersten Beratungsgespräch gezielt über Ihre persönliche Ausgangslage sprechen.
5.
Optional: Vermittlung von Basiskenntnissen und Depotanalyse
Mir ist wichtig, dass Sie Ihre spätere Anlageentscheidung gut nachvollziehen können. Deshalb erläutere ich Ihnen auf Wunsch die wichtigsten Grundlagen rund um Anlageklassen, Diversifikation, Rendite und Risiko in einem Individual-Seminar. Wenn Sie bereits Finanzanlagen besitzen, kann ich diese zusätzlich analysieren und die Ergebnisse gemeinsam mit Ihnen einordnen.
6.
Ihr persönliches Anlegerprofil
Ich möchte verstehen, was Sie mit Ihrer Geldanlage erreichen möchten und womit Sie sich wohlfühlen. Deshalb sprechen wir persönlich über Ihre Ziele, Ihre finanziellen Möglichkeiten, Ihre bisherigen Erfahrungen sowie Ihre Vorstellungen zu Risiko und Nachhaltigkeit. Gemeinsam entwickeln wir daraus Ihr persönliches Anlegerprofil.
7.
Ausarbeitung Ihres Anlagenkonzepts
Aus allem, was wir gemeinsam besprochen haben, entwickle ich ein Anlagekonzept, das zu Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Situation passt. Wenn wir eine Depotanalyse vereinbart haben, beziehe ich auch Ihre bestehenden Finanzanlagen in meine Analyse ein.
8.
Vorstellung und Abschluss
Gemeinsam besprechen wir Ihr Anlagekonzept, die zugrunde liegende Strategie und meine Empfehlungen. Wenn wir eine Depotanalyse vereinbart haben, stelle ich Ihnen auch deren Ergebnisse vor. Anschließend erhalten Sie alle vereinbarten Ergebnisse und Unterlagen sowie die gesetzlich erforderlichen Dokumente.